2008年07月05日

外債型投信に資金流入 1―6月、「グロソブ」3000億円弱

 国内で設定された投資信託の2008年1―6月期の資金流出入ランキングを調べたところ、主に外国債券に投資する投信への資金流入が多かった。金融市場の混乱による世界的な株安を受けて、株式を組み入れた投信の運用成績が悪化。個人投資家はリスクを回避する傾向を強め、比較的安定したリターンが期待できる外債型投信に資金が向かったようだ。

 調査会社のQUICK・QBRが、いつでも購入可能な公募追加型株式投信約2600本を対象に、新規購入から解約を差し引いた資金流出入状況をまとめた。資金流入額の首位は国際投信投資顧問の「グローバル・ソブリン・オープン」。欧米を中心に15カ国の政府や政府機関が発行する「ソブリン債」に分散投資する外債ファンドの代表格だ。半年で3000億円弱の資金が流入した。


日本経済新聞 - 2008年7月5日




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2008年06月25日

資産運用の対応強化

資産運用の対応強化
個人向けコンサル部署新設

 足利銀行は24日、機構改革を行い、「富裕層」向けビジネスを強化するため、営業統括部に「コンサルティング推進グループ」を新設した。中核支店の16人を兼務とし、教育研修を強化する。個人顧客の資産運用ニーズにきめ細かく対応する体制を整えることで、新たな収益源にする狙い。

 また、企画室や人事部、リスク統括室などを統廃合し、新たに総合企画部と総合管理部を設置する。7月1日に持ち株会社となる足利ホールディングス(HD)の企画部門と管理部門の人員は、足銀本体と兼務することから業務運営の効率化を図るためだ。

 預金や融資など銀行の基幹業務を管理する次期基幹システムの円滑な導入を実現するため、システム室の人員を倍増させた上で、3グループを置き、管理態勢の強化を図る。

(2008年6月25日 読売新聞)




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2008年06月19日

投信手数料の上昇続く 3月末1.315%に「新興国」押し上げ

 投資信託の購入時に支払う手数料とは別に、購入後に利用者が毎年負担する管理手数料(信託報酬)の上昇が続いている。信託報酬の上昇は5年連続で、今年3月末の平均値は契約資産の1.315%と1年前に比べて0.013ポイント上昇した。2007年度の株式投信の運用成績が平均で約1割のマイナスと低迷するなか、投資コストは引き続き膨らんでいる構図だ。今後、信託報酬の引き下げを求める声が強まりそうだ。

 金融商品評価会社のモーニングスターが約2400本の投信を対象に調査をまとめた。07年度に新設されたファンド(約370本)の平均が1.386%と高く、全体の平均を押し上げた。なかでも、中国など新興国株(1.947%)やインド株(2.017%)で運用するファンドが高かった。

日本経済新聞 - 2008年5月29日








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2008年06月12日

ステップ・アップ応援型ファンド:第1号は「エービーエル」 /鳥取

ステップ・アップ応援型ファンド:第1号は「エービーエル」 /鳥取

 ◇年度中に県内に研究施設
 県や地元金融機関が創設した県内の中小企業やベンチャー企業に出資する「ステップ・アップ応援型ファンド」の投資“第1号”は、電子部品企画会社「エービーエル」(東京都)に決まった。同社は指紋や声帯の認証技術を利用した製品を開発しており、「高い成長力が県内の雇用確保や新事業創出につながる」として選ばれた。

 県は3月、「産学金官」が連携して県内に上場企業を生み出そうと計12億5000万円の投資ファンドを設立。ファンドを運営する2社のうち「とっとりキャピタル」(鳥取市)が10日、エービーエルに1000万円を投資した。

 同社は指紋認証機能付きのUSBフラッシュメモリーなど情報流出を防ぐ製品を開発している。「今年度中に県内に研究開発施設を設立し、鳥取大と共同研究を行う」などとする協定を昨年10月、県などと結んでいる。【宇多川はるか】

毎日新聞 2008年6月11日 地方版






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2008年05月26日

米ウォール街の実力者

米ウォール街の実力者
シティやメリルも一目置く


米大手資産運用会社ブラックロックの創業者で、会長兼CEO(最高経営責任者)のローレンス・フィンク氏(56歳)は、常にポケットの中に分厚い紙幣を入れている。今、それはユーロ、中国の人民元、日本円、香港ドルと湾岸諸国の紙幣で占められている。

 そうする理由は、1カ月内にこれらの通貨を使う可能性があるからでもあるが、どんな金融資産であれ価値が急変し得るということを肝に銘じておくという意味が大きい。実際、ドルがポケットの中のすべての通貨に対してどれだけ下げたか、フィンク氏は次々と説明してみせる(もっとも、彼は最近、ドルにやや楽観的になった)。

 フィンク氏は金融市場における逆風の影響を強く認識している。20年近く前に創業したブラックロックが約1兆4000億ドルの運用資産を誇る世界屈指の資産運用会社になった1つの理由はそこにある。

 大方の金融機関が信用危機で痛手を負っている今、ブラックロックはかつてないほど輝いている。5月初旬、同社はスイスのUBSから額面200億ドル分の住宅ローン関連資産を150億ドルで買い取った。3月には米連邦準備理事会(FRB)の要請を受け、米ベアー・スターンズが抱える290億ドル分の住宅ローン関連資産の運用を引き受けた。昨年12月には経営難に陥ったフロリダ州の投資基金(運用資産140億ドル)を支援する権利を獲得した。

人並み外れた野心と競争心
 フィンク氏がウォール街で脚光を浴び始めたのは最近になってだが、ここ何年も彼ほど同業者から尊敬を集めた人はいない。危機に直面したシティグループ、メリルリンチ、モルガン・スタンレーの取締役会は、こぞって自社のトップ就任をフィンク氏に打診した(メリルリンチは、彼が余計なことにまで口を出しそうな質問をしたために手を引いたとされる)。

 先に開催された主要7カ国(G7)財務相会合に一握りの金融機関代表として招かれたことは、フィンク氏の地位を裏づけている。数カ月前からヘンリー・ポールソン米財務長官らに働きかけてきたように、彼は各国財務相に対して規制のあり方を改善するよう助言した。主に銀行を念頭に置いた現在の規制は陳腐化しており、規制対象にプライベートエクイティ(非上場株)の投資会社やヘッジファンドも含むべきだというのが彼の主張である。

 フィンク氏の出自は意外につましい。父親は靴の販売員で、本人は、自分の性格はロサンゼルス郊外の労働者階級の町で育ったことで形成されたと話している。米カリフォルニア大学ロサンゼルス校で政治学の学位とMBA(経営学修士)を取得した後、1976年にニューヨークに移住し、ファースト・ボストンに就職した(フィンク氏は最近、母校に1000万ドル寄付した)。

 一見そうは見えないが、野心と競争心は人並み外れている。約30年前に資産担保証券の市場を作ったのが、フィンク氏と当時ソロモン・ブラザーズにいたルイス・ラニエリ氏。この2人が相手に先んじて新たな証券化商品を作ろうと競った結果、生まれたのだ。フィンク氏は27歳にしてファースト・ボストンの最年少取締役に就いた。

 ブラックロック社長のロブ・カピート氏とフィンク氏の2人によれば、彼らが最も大きなリスクを取ったのは、88年にファースト・ボストンを去って資産運用部門を設立するために創業したばかりのブラックストーンに転じた時だ。

 95年、フィンク氏は壮絶な対立を経て同社と決別。複雑極まりない金融の知識と直感的な人を見る目を武器に、自らブラックロックを起業した。数学の専門知識があるわけではないが、バランスシートを反射的に把握する能力があると同僚は口を揃える。

 ブラックロックのビジネスモデルは「反ウォール街」と呼ぶにふさわしい。「ウォール街は証券を売るための技術にすぎない」とカピート氏。「我々は、証券を保有する人々のためのプラットフォームを開発することが目的だった」。例えば、ブラックロックは顧客の資産運用と助言だけ行い、自己売買はやらない。自己資本で売買して顧客と競うようなことはしないのだ。

富を公平に分かち合う
 「彼の私生活は非常に控えめ」と話すのは、メリルリンチ共同社長のグレゴリー・フレミング氏だ。同社の資産運用部門は2006年にブラックロックに吸収された。「人にはあまり分からないが、彼には成功への強い熱望がある」とフレミング氏は言う。

 ただし、最近のフィンク氏は贅沢な趣味も持つ。フォークアートやピノノワールの高級ワインを収集したり、アスペンの宝飾店を買ったりもした。8人のパートナーと、ロックバンド「マルーン5」のレコード会社オクトーン・レコーズを所有しており、今もマンハッタンのロッククラブに出入りする。昨年、フィンク氏は本紙(フィナンシャル・タイムズ)に、音楽業界への投資は「一定の若さを保つための仕組みだ。音楽は子供の頃からの趣味」と語っていた。

 大方のプライベートエクイティ会社に比べ、ブラックロックの創業メンバーは富を広く分かち合っている。「事業を築くために、誰もが成功の分け前にあずかれるよう、株式の分配には公正を期した」とカピート氏は振り返る。ブラックロックの価値が250億ドルに達した今、フィンク氏の持ち株は2億5000万ドル以上に上る。

 ブラックロックの成功は主に最先端のリスク分析によるところが大きいが、戦略的な経営判断はフィンク氏が下してきた。彼は20年間に及ぶ債券市場の強気相場に乗り、次に株式に打って出た。その後、買収、多角化を進め、今や株式、不動産、ヘッジファンド、コモディティー(商品)を手がける一大勢力になった。

 これらの多事業展開はウォール街きっての実力者となったフィンク氏の人脈の広さによるものだ。彼の社交性は、ニューヨーク証券取引所の会長だったリチャード・グラッソ氏の報酬を巡る取締役会の激論に顕著に表れている*1。一連の騒動の中で、彼は最後まで役員全員と話し合える関係を保った数少ない関係者の1人だったのだ。

 その人脈は世界にも広がる。サウジアラビアと中国を頻繁に訪問(ただ中国では鳥やアヒルの足は決して食べない)。近く日本を訪れ、日本銀行の新総裁と昼食を共にする(途中、機内でアインシュタインの自伝を読み終えるつもりという)。顧客とも会い、信用危機は最悪期を脱したという慎重ながらも楽観的な見方を議論する予定だ。

 しかし、価値が急減した住宅ローン関連市場への進出は、ブラックロックにとって過去最大のリスクとなるかもしれない。同社も創業者も今、かつてない注目と嫉妬の対象になっている。「無名でいるのが気に入っていた」とフィンク氏は嘆くが、もし今回の賭けが裏目に出たら、彼の評判も瞬く間に落ちていくだろう。


2008年5月26日 月曜日 FINANCIAL TIMES



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2008年05月17日

大和投信、追加型株式投資信託「ダイワ割安株チャンス2008(限定追加型)」を設定

大和投信、追加型株式投資信託「ダイワ割安株チャンス2008(限定追加型)」を設定
新ファンド発足のお知らせ


 当社は6月20日に下記のファンドを設定いたしますのでお知らせいたします。




●ファンド名・分類
 ダイワ割安株チャンス2008(限定追加型)
 <追加型株式投資信託 限定追加型>

●募集期間
 平成20年6月2日(月)から平成20年6月19日(木)までを当初申込期間とします。
 継続募集期間は平成20年6月20日(金)から平成20年7月31日(木)までとします。

●設定日
 平成20年6月20日(金)

●信託期間
 平成25年7月8日(月)まで

●販売会社
 大和証券

●当初設定予定額
 1,500億円を上限とします。

●運用の基本方針
 信託財産の成長をめざして運用を行ないます。

●主要投資対象
 東京証券取引所第一部上場株式(上場予定を含みます。以下同じ。)ならびにわが国の債券等を主要投資対象とします。


日経プレスリリース - 2008/05/16




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2008年05月08日

興味ある資産運用 「外貨預金」がトップ

興味ある資産運用 「外貨預金」がトップ

新生銀行はこのほど、首都圏在住者に対し興味を持っている資産運用手段を聞くネットアンケート調査の結果を発表した。それによると、トップは「外貨預金(普通・定期)」で、全体の28.0%を占めた。続いて、2位は「株式」25.2%、3位「FX(外国為替証拠金取引)」21.0%、4位「投資信託」20.8%だった。

また、現在行っている資産運用についてもアンケートした。その結果、「普通預金」80.7%、「定期預金(1年以上)」48.5%。「株式取引」43.7%、「投資信託」30.7%の順だった。

J-CASTニュース - 2008/5/ 8



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2008年04月25日

イーバンク銀行、新たに4本の投資信託を取り扱い開始

イーバンク銀行、新たに4本の投資信託を取り扱い開始
イーバンク銀行、新たに4本の投資信託を取扱い、合計267本のラインアップに


 インターネット専業銀行のイーバンク銀行株式会社(本社:東京都千代田区、代表取締役社長:松尾 泰一、以下「イーバンク」)は、本日より新たに4本の投資信託の取り扱いを開始いたしました。これにより、イーバンクが取り扱う投資信託は合計267本に、そのうちお申込手数料が0円の投資信託は合計59本となります。お客さまは、投資信託の検索や各種ランキング機能などが利用できる資産運用サイト「イーファンタジア」(http://efantasia.ebank.co.jp/)をご活用いただくことで、豊富なラインアップから商品をお選びいただけます。

 イーバンクはお客さまの多様なニーズにお応えできるよう、投資信託以外にも定期預金や特約定期預金、外貨預金、取引所為替証拠金取引(FX)などの資産運用商品を提供しており、今後も商品内容の拡充を積極的に進めてまいります。


日経プレスリリース - 2008年4月23日


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2008年04月15日

SBIファンドバンク、投信手数料比較をネットで簡単に

 投資信託の企画、仲介を手掛けるSBIファンドバンク(東京・港)は投資信託の手数料をサイト上で簡単に比較できる新サービスを15日から始める。購入時や保有中にかかる手数料の合計を、グラフや一覧表で表示。「国内株式ファンド」や「外国債券ファンド」など、種類別に手数料を比較できる。

 同社が考案した手数料の指標を使い、購入時や保有中、解約時の手数料をすべて考慮すると1年あたりで運用資産に対して何%のコストがかかるかを、1年、3年、5年など保有期間別に表す。運用資産100億円以上の国内籍の公募投信を中心に約700本のデータを掲載する。

日本経済新聞 - 2008年4月15日



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2008年03月30日

韓国ファンドが初の海外販売 未来アセット

MARCH 29, 2008 08:19


未来(ミレ)アセットグループが早ければ今年上半期(1〜6月)中に、香港を皮切りに、海外で外国人を相手に、同グループが企画したファンドを販売する。韓国で作った公募ファンドが海外に輸出されるわけだ。韓国の資産運用会社が自社商品を海外で販売するのは初めて。

28日、同グループの関係者は、「域外ファンド設定と関連し、ルクセンブルク政府の承認手続きがほぼ終わった状態だ。最終承認だけが残っている」と発表した。同関係者は、「韓国の金融監督院と海外法人設立に対する調整を終えた後、早ければ5、6月中に、香港でファンドを販売できそうだ」と語った。


同ファンドの海外販売が始まれば、韓国企業が海外資本を誘致する簡単な経路が新しくできることになる。ファンド輸出国として韓国金融市場の位相も高まる。国際市場では現在、米国と欧州の資産運用会社が自国のファンドを販売している。


●輸出1号ファンド、承認手続きは大詰めの段階


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未来アセット資産運用はすでに1年前から、ルクセンブルクで域外ファンド承認手続きを踏んで来た。ルクセンブルクは、世界20カ国あまりと金融商品交差承認協約を締結した国。このため、米国などの世界的な資産運用会社も、海外でファンド商品を売ろうとする時、ルクセンブルクでファンドを設定する。


未来アセットが輸出するファンドは、複数のファンドを一つのファンドに再構成する「アンブレラ・ファンド」だ。韓国の株式型ファンド、中国ファンド、インド・ファンド、アジア太平洋ファンドなど各地域に投資するファンドと、原材料、情報技術(IT)など特定部門や業種に投資する「セクター・ファンド」など合わせて九つのファンドが、同ファンドの下位ファンドに編入される。


ファンド運用は韓国をはじめ、シンガポール、香港などにある未来アセット資産運用の現地法人が担当する。


●アジアから…欧州、米国にも販売網を構築


未来アセット側は、ルクセンブルクでの認可手続きが完全に終われば、すぐに香港でファンドを販売できるよう、香港内のシティ銀行、HSBC、ローカル銀行と接触し、販売網を構築している。続いて、シンガポール、台湾などアジア地域で販売した後、欧州と米国地域にも販売範囲を拡大する計画だ。


また、米国内ファンド販売のため、現地に実務陣を派遣し、関連手続きを踏んでいる。主に財務設計士(FA)を通じて販売される米国市場の特性を勘案し、FAを多数保有した主要銀行を対象に、パートナーシップを締結するため接触中であるという。


ある外資系資産運用会社の役員は、「香港、シンガポール、台湾などアジアでは、未来アセット・ファンドが成功する可能性が高い。しかし、ファンドの本場である米市場で成功するためには、同地域に合う接近方式を開発しなければならないだろう」と語った。

東亜日報 - 2008年3月28日





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